菲律宾证券交易署(SEC)已对Suncash Lending Investors Corp.、UCash Lending Investors Corp.、Suncredit.ph Finance Corp.和ECredit Finance Inc.提出指控，指控其经营非法在线借贷平台。

菲证券交易署的执法和投资者保护部于2022年12月20日对上述公司提起刑事诉讼，指控“其未能披露其在线借贷申请，违反了第9474号共和国法《借贷公司监管法》和第8556号共和国法《金融公司法》。

被指控的还有ECredit、SunCash和 Suncredit的总裁陆某以及除SunCash之外的另外三家公司的董事朱某。

在司法部被提起诉讼的还有以下贷款公司的创办人、董事和高管：常某、常某、孟某、宋某、刘某、田某、许某、潘某、罗某、李某及至少六名菲律宾人。

菲证券交易署及菲国警反网络犯罪小组等多个警方单位日前执行马卡蒂市地区审判法院的搜查令，突击检查了位于马尼拉市的SunCash办公室。

当局在在搜查过程中意外发现其他贷款公司，其中包括UCash、Suncredit和ECredit一直在与Suncash一起在其位于马尼拉市Sampaloc区的总部经营业务。

在行动中，至少83人，其中包括SunCash的运营商、经理、雇员和代理人被逮捕并接受审讯。

据悉，SunCash一直在经营未注册的在线借贷平台SunCash、FlashLoan和Peso Pautang，尽管在其合规宣誓书中表示SunCash是它拥有的唯一借贷平台。

证券交易署表示，SunCash经营未注册的在线借贷平台，以规避和违反证交署2021年第10号备忘录，即自2021年11月5日起暂停注册新的在线借贷平台。据悉，四家公司从事粗暴、不道德和不公平的收债行为，违反证券交易署2019年第18号备忘录，或禁止金融公司和贷款公司的不公平收债行为。