本报讯：菲国警反网络犯罪组于9月18日表示，2023年1月至8月，菲律滨人因诈骗至少损失了1.55亿披索。

　　在银行、金融机构和货币委员会就打击金融诈骗法案举行的参议院听证会上，菲国警反网络犯罪组报告了诈骗手法。

　　其中最常见的骗局是在线销售诈骗，共接到3600起投诉，涉及金额6880万披索。

　　其他常见的诈骗包括投资诈骗、提款机诈骗、网络钓鱼、电话诈骗或语音钓鱼以及就业诈骗。

　　菲国警—反网络犯罪组承认，虽然举报诈骗活动比以往任何时候都更加积极，但由于难以识别诈骗者，有些案件无法向法庭提起诉讼。

　　在向菲国警—反网络犯罪组提出的8609起投诉中，只有133起案件被移交起诉，574起案件仍在调查中。

　　菲国警——反网络犯罪组组长赫尔尼亚表示，经追踪，一些金融账户是以假名注册的。

赫尔尼亚说：“因为菲国警的调查将会查到银行。我们将获取银行资讯，我们需要一份网络搜索令。在GCash和其他电子钱包方面，当他们向我们披露信息时，身份似乎是虚构的。如果它们是虚构的，我们无法对这些人提起诉讼。我们需要知道帐户的拥有者，因为钱是流向帐户的拥有者。”

　　菲国警—反网络犯罪组还对金融机构向消费者提供无需亲自到场的在线开设银行账户的服务表示担忧。

　　赫尔尼亚说：“银行开户现已可在线进行，系统效率不是很高，没有算法可以识别本人身份⋯⋯可以上传虚构文件。”

　　对于菲央行来说，金融机构应遵守“了解你的客户”政策，这是在开户时建立和验证客户身份的标准。

　　菲央行高级助理行长卡普礼提醒金融机构，如果因违反该政策而使客户成功开设虚假账户，他们可能要承担责任。

　　卡普礼补充说，当需要调查某些银行账户时，《数据隐私法》会阻碍调查。

　　菲央行正在推动《打击金融诈骗法案》，以制定“更具体的刑法”，通过社会工程解决金融欺诈问题。

　　卡普礼表示，打击金融诈骗法案可以解决《金融消费者保护法》中的空白。

　　委员会主席参议员维惹强调需要建立一个惩罚诈骗者的监管框架。

　　维惹表示：“菲律滨有潜力成为经济强国，我们不能因为网络欺诈而失去对我们金融机构的信任，从而损害这一潜力。”