阿联酋的持牌金融机构 (LFI) 必须在一个月内遵守阿联酋中央银行 (CBUAE) 关于交易监控和制裁筛选的新指南，以确保采取反洗钱措施。

CBUAE 在周一的一份声明中表示，新规定旨在促进 LFI 对其法定反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 义务的理解和有效执行。

该指南于 9 月 13 日生效，并要求 LFI 在该日期后的一个月内证明符合 CBUAE 的要求。360

CBUAE 行长哈立德·穆罕默德·巴拉马 (Khaled Mohamed Balama) 表示：“随着我们继续提高 AML/CFT 措施的有效性以保护阿联酋金融体系，我们希望获得许可的金融机构也能履行其职责。该指南是持牌金融机构确保其遵守 AML/CFT 要求的关键参考点。”

根据该指南，LFI 有义务制定与其高级管理层批准的与其业务性质和规模相称的内部政策、控制和程序，以使其能够管理已识别的洗钱和恐怖主义融资风险。

2 月，阿联酋政府设立了一个反洗钱和反恐融资执行办公室，上个月，迪拜设立了一个洗钱法庭。

“LFI 还必须制定指标来识别可疑交易和活动，以便向阿联酋金融情报部门提交可疑交易和活动报告或其他类型的报告，”CBUAE 声明说。

此外，在进行任何交易或进入之前，LFI 有义务根据联合国安理会及其相关委员会（联合国综合名单）或阿联酋内阁（阿联酋当地恐怖分子名单）发布的名单上的姓名定期筛选其数据库和交易。与任何客户建立业务关系，无论是个人还是公司。

CBUAE 指南还规定，LFI 应建立和维护有效的交易监控和制裁筛选计划，包括经过良好校准的基于风险的框架、员工的培训和意识以及董事会的积极监督。此外，LFI 应确保根据其风险不断增强其交易监控和制裁筛选系统。

系统，包括使用的相关监控和筛选模型，应接受独立测试、验证和审计。