一、小伙为了500元辛苦费，陷入洗钱漩涡

王某是个刚步入社会打拼的年轻人，2022年6月初，在桂林资源县某KTV打工的王某偶然遇到了曾经的老同学潘某。在一番交谈中，王某透露了自己目前生活窘迫的情况，潘某借机向王某提议一项轻松赚钱的活计——租借银行卡！潘某许诺只要提供一张银行卡使用一天，就给予辛苦费500元。起初，王某直言拒绝了潘某的提议，因为他知道租借银行卡是违法犯罪行为。潘某也并未多言，只留了王某的电话，说是如果想通了可以打电话给他。
之后数日，潘某通过电话或微信与王某聊天，也不时提及租借银行卡的事情。经过潘某的一番软磨硬泡，王某的思想开始有些动摇，侥幸心理逐渐占据上风，于是答应了潘某，表示可以先借一张银行卡试试看。随后，潘、王二人约定了见面地点。

潘、王二人见面后，潘某便立刻带王某去到了资源某酒店的套房，见到了“老板”石某。王某进入房间后，见除了石某外，还有数名陌生人在一旁捣鼓着电脑或手机。王某提供了一张自己实名制认证的建设银行卡供潘某等人使用，老板石某表示工作完成后会给每个人结算辛苦费，但在此之前不能离开房间。

就这样王某提心吊胆的在房间里呆了数个小时。期间潘某将5万元涉案资金转入王某的银行卡绑定的支付宝账户，没几分钟王某便接到支付宝客服的问询电话，王某随口乱编一通后，支付宝账号显示被封一个星期，这也就意味着一周内5万元不能再转出。老板石某被气坏了，要求王某这周内必须跟着他在酒店呆着，哪儿都不能去。

二、3小伙见财起意，反手上演黑吃黑

起初几日，王某老老实实的在酒店跟着石某呆着，期间石某也不停的变更酒店。数日后，石某有些松懈了，有时候会离开酒店一段时间，期间潘某会负责看守王某。潘某偷偷怂恿王某一起把卡里的5万元分了，反正这钱也是违法所得。起初王某并不赞同，表示后悔参与进来，只希望事情了结，拿回银行卡平安离开。潘某又找来他的表哥刘某，并向潘某许诺保证他的人身安全。在潘、刘二人的利诱下，王某答应了与他二人出逃并瓜分5万元。

三人合谋妥当后，趁着石某外出时逃往桂林。王某在桂林将支付宝里的5万元提现取出，分给刘、潘二人3.6万元，自己拿1.4万元。分完钱后，几人在桂林疯玩数日，恣意挥霍。就当几人在桂林挥霍期间，气急败坏的石某多次到王某家中找王某，并告诉王某父母其儿子参与非法洗钱的事情。王某的父母非常害怕，打电话给儿子要求他回家投案自首。王某将该情况告诉潘、刘二人，二人坚决不同意王某回家，还威胁王某如果想走就会对他不客气！就这样王某跟着刘、潘二人在外边又混了一段时间。期间，石某时常到王某家骚扰，王某的父母也常常打电话给王某，但王某十分害怕不敢接父母的电话，变得越来越焦虑。最终，王某终于承受不住心理压力，决定和潘、刘二人分道扬镳，在一番争吵后，潘、刘二人提出让王某把分到的1.4万元交出则放其离开。

三、小伙悬崖勒马悔不当初，投案自首如释重负

王某将1.4万元交出后便立即返回资源，王某对自己的行为深深感到后悔，为了当初那500元蝇头小利上了贼船，如今搞得工作都丢了，每天生活还提心吊胆。在王某父母的劝说下，他果断到公安机关投案自首。民警根据王某提供的线索顺蔓摸瓜，很快便抓获了头目石某。随后，潘某、刘某陆续到案。

据石某交代，他是通过一款“跑分”软件来帮人洗钱，先在互联网上寻找上家，在缴纳一定押金后可以成为代理人，再由石某招募下线提供银行卡来帮助洗钱，上述潘某、刘某均是石某招募的下线。

目前，资源警方已对王某、石某、刘某和潘某采取刑事强制措施。

下一步，资源警方将根据线索深挖犯罪，将该团伙其余犯罪嫌疑人缉拿归案，同时继续加大反诈宣传力度，提高反诈社会认知度，守护好人民群众的钱袋子。